Kryptowaluty oparte są na sieciach blockchain, co czyni je bezpiecznymi i trudnymi do zhakowania. Wysoki poziom bezpieczeństwa sprawia, że transakcje, w tym transakcje peer-to-peer (P2P), są bezpieczne.
Oszuści jednak nieustannie poszukują bardziej zaawansowanych sposobów na oszukiwanie ludzi i kradzież ich pieniędzy, omijając standardowe techniki transakcyjne. Transakcje peer-to-peer (P2P) przykuły uwagę cyberprzestępców. Oszuści stosują różne metody, o których warto wiedzieć, aby zachować ostrożność podczas dokonywania transakcji P2P. Sprawdź Najlepsze zdecentralizowane aplikacje Ethereum (ETH) (DApps).
Szybkie linki
Oszustwa typu peer-to-peer (P2P)
Transakcje P2P często obejmują dwie osoby handlujące kryptowalutami bez pośrednika ani osób trzecich. Realizując transakcję P2P, masz pełną kontrolę: decydujesz, kiedy i od kogo kupujesz i sprzedajesz, preferowaną metodę płatności i wiele innych parametrów według własnego uznania.
Przepisy dotyczące transakcji P2P są dość łagodne, ponieważ nie ma w nich bezpośredniego udziału stron trzecich. Pozwala to oszustom na próby oszukania osób, które nie zachowują wystarczającej ostrożności podczas dokonywania transakcji.
Jakie są rodzaje oszustw w transakcjach P2P?
Oto niektóre sposoby dokonywania oszustw w transakcjach P2P.
Fałszywe dane bankowe
Kupujący wysyła sprzedającemu fałszywe powiadomienie o przelewie salda, aby ten mógł potwierdzić płatność i sfinalizować transakcję. Ponieważ sprzedawca otrzymał powiadomienie o saldzie, może nie zawracać sobie głowy sprawdzaniem swojego konta, aby upewnić się, że środki rzeczywiście zostały przelane. W ten sposób sprzedawca uwalnia kryptowalutę za darmo.
Podwójna tożsamość
Sprzedawca może skorzystać z alternatywnych metod, aby poinformować kupującego, gdzie ma wysłać środki. Po przesłaniu środków przez kupującego, sprzedawca zacznie twierdzić, że transakcja nie została zrealizowana, ponieważ nie otrzymał środków. W takim przypadku sprzedawca nie zwolni zablokowanych już aktywów, aby otrzymać środki dwukrotnie.
Aby to osiągnąć, sprzedawca często komunikuje się z kupującym prywatnie, zazwyczaj poza platformą handlu P2P. Dlatego nawet jeśli kupujący zgłosi taką sytuację, może nie być wiarygodnego dowodu na to, że transakcja miała miejsce, ponieważ nie ma żadnego zapisu na platformie, a środki zostały przesłane na konto, które nie zawiera danych sprzedawcy.
Sprzedawca może wysłać Ci nowe dane konta płatniczego za pośrednictwem wiadomości czatu i poprosić o przelanie pieniędzy na to konto. Po przelaniu pieniędzy sprzedawca będzie twierdził, że ich nie otrzymał i nie wyśle Ci kryptowaluty.
Fałszywa obsługa klienta
Oszust może zaoferować Ci pomoc w rozwiązaniu problemu z platformą P2P, z której korzystasz, podszywając się pod oficjalnego przedstawiciela klienta. Może wysłać Ci linki, które przekierują Cię do strony internetowej wyglądającej jak oryginalna. Zalogowanie się na tej stronie za pomocą swoich danych umożliwi mu dostęp do Twoich danych, które może wykorzystać do wypłacenia wszystkich Twoich środków lub przeprowadzenia innych oszukańczych działań.
podrobione lub sfałszowane paragony
Oszust fałszuje zrzuty ekranu i inne dowody, aby twierdzić, że zapłacił i zrealizował swoją część transakcji. Robi to, aby wymusić na sprzedawcy wypłatę środków, mimo że transakcja nie została potwierdzona na jego koncie. Sprzedawcy, którzy dają się nabrać na takie podejście, wysyłają aktywa kryptograficzne i nie otrzymują nic w zamian.
Kilka sposobów na uniknięcie oszustw w transakcjach P2P
Oto sposoby, dzięki którym możesz uniknąć stania się ofiarą tego typu oszustw.
1. Upewnij się, że transakcje są rejestrowane.
Zawsze staraj się rejestrować swoje transakcje jako dowód ich realizacji. Regularnie rób zrzuty ekranu, aby udowodnić oszustwo klientowi lub platformie P2P, z której korzystasz.
2. Zawsze potwierdzaj transakcje za pośrednictwem swojego konta.
To dobry sposób na uniknięcie fałszywych przelewów. Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel, aby upewnić się, że transakcje zostały zrealizowane. Nie warto polegać na dowodzie kupującego. Sprawdź to samodzielnie na swoim koncie przed autoryzacją przelewów kryptowalutowych.
3. Handel na bezpiecznych platformach
Najlepiej handlować na renomowanych platformach, ponieważ stosują one silne środki bezpieczeństwa chroniące użytkowników. Niektóre giełdy przeprowadzają weryfikację tożsamości, aby chronić użytkowników przed handlem z wykorzystaniem fałszywych kont i tożsamości.
Niektóre giełdy oferują usługę escrow, która pozwala im zablokować przetwarzane środki do czasu potwierdzenia przez strony transakcji, że została ona zrealizowana. Upewnienie się, że Twoje transakcje na giełdach z tą usługą zapewniają Ci zwiększoną ochronę.
Nie zapomnij poszukać rzetelnych recenzji online i offline (jeśli to możliwe) na temat platformy P2P, z której chcesz skorzystać, przed zakupem, aby dowiedzieć się, co osoby, które z niej korzystały, mają do powiedzenia na temat swoich doświadczeń. Pamiętaj, że korzystanie z platformy o wysokim poziomie bezpieczeństwa jest bezużyteczne, jeśli nie zachowasz ostrożności. Sprawdź Czym jest trading oparty na analizie cen? Wyjaśnienie dostępnych wykresów akcji cenowych..
4. Komunikuj się tylko za pośrednictwem oficjalnych kanałów.
Nie odpowiadaj na żadną wiadomość z jakiejkolwiek platformy lub kanału, który rzekomo zajmuje się Twoją prośbą lub skargą, chyba że pochodzi ona z oficjalnej platformy P2P. Unikaj wysyłania swoich danych nieoficjalnym przedstawicielom, którzy mogliby Ci pomóc w rozwiązaniu jakichkolwiek problemów.
Aby to zagwarantować, korzystaj z platformy z aktywnym wsparciem technicznym, dzięki czemu zawsze otrzymasz szybką odpowiedź na swoje skargi i zapytania. Możesz przetestować kanały wsparcia przed ich użyciem, aby sprawdzić, jak szybko reagują i wybrać metodę, która najlepiej sprawdzi się w Twoim przypadku.
Podczas handlu zawsze najlepiej jest utrzymywać kontakt z kontrahentem, zarówno kupującym, jak i sprzedającym, na platformie transakcyjnej, aby ograniczyć działania oszustów. Utrzymywanie kontaktu na platformie utrudnia również zgłaszanie fałszywych roszczeń.
5. Unikaj traderów z niskim wskaźnikiem finalizacji transakcji.
Platformy P2P zazwyczaj informują o liczbie udanych transakcji lub o wskaźniku sukcesu osiągniętym przez tradera w stosunku do liczby transakcji, które podjął. Ta liczba może wiele powiedzieć o jakości tradera, pozwalając Ci podjąć decyzję, czy warto z nim handlować. Upewnij się, że korzystasz z usług traderów, którzy mają wysoki wskaźnik ukończonych transakcji i którzy również zrealizowali wiele transakcji. Recenzje mogą również dać Ci znać, jakie doświadczenia mają inni. Poświęć czas na przeczytanie, co poprzedni klienci napisali o danym traderze. Sprawdź Jak manipuluje się rynkiem kryptowalut? Jak się przed tym chronić?.
Zawsze bądź czujny
Łatwiej stracić pieniądze niż je zarobić, dlatego ważne jest, aby zachować czujność, aby Twoje ciężko zarobione pieniądze nie zostały skradzione. Zachowaj ostrożność przy każdym kroku podczas próby przeprowadzenia transakcji P2P, ponieważ każdy błąd może być nieodwracalny. Możesz teraz sprawdzić: Czy można zaufać darmowym platformom kryptowalutowym?
