Wielu początkujących traderów kryptowalut używa zamiennie terminów „handel” i „inwestowanie”, pomimo różnic w ich znaczeniu i podejściu. Jednak oba procesy mają ten sam cel – zysk. Zrozumienie, czym one są i jakie są między nimi różnice, pomoże Ci wybrać proces, który najlepiej Ci odpowiada.
Dzisiaj wyjaśnimy różnicę między handlem kryptowalutami a inwestowaniem w nie, jak działa każde z nich, wykorzystując określone parametry, i jak wybrać najlepsze dla siebie rozwiązanie. Sprawdź Czy Robinhood jest bezpieczny, legalny i godny zaufania jako platforma inwestycyjna?
Szybkie linki
Czym jest inwestowanie w kryptowaluty?
Inwestowanie w kryptowaluty polega na zakupie aktywów kryptograficznych i trzymaniu ich przez określony czas. Inwestorzy, zwani również HODLerami (ang. holding on for dear life), robią to w nadziei, że wartość kryptowaluty, w którą zainwestowali, wzrośnie z czasem.
Inwestowanie wymaga analizy, aby ocenić potencjał przyszłego wzrostu wartości. Dlatego dąży się do zakupu kryptowaluty po najniższej możliwej cenie i sprzedaży, gdy osiągnie ona pożądany poziom.
Czym jest handel kryptowalutami?
Handel kryptowalutami to proces kupna i sprzedaży kryptowalut w krótkim czasie w celu generowania zysku. Traderzy mogą otwierać pozycje z okresem od kilku sekund do kilku miesięcy, opierając się na różnych interwałach czasowych. W rezultacie nie przejmują się zbytnio przyszłością waluty, którą handlują, ponieważ trzymają ją tylko przez jeden dzień lub kilka tygodni.
Trading pozwala traderom dynamiczniej podążać za trendami rynkowymi, ponieważ mogą handlować zarówno w trendach wzrostowych, jak i spadkowych. Na przykład, mogą zdecydować się na zakup, gdy kurs waluty rośnie, i sprzedaż, gdy zaczyna spadać. Sprawdź Przydatne strategie zapewniające bezpieczeństwo podczas handlu kryptowalutami.
Kluczowe różnice między handlem kryptowalutami a inwestowaniem
Oto niektóre różnice między handlem a inwestowaniem w kryptowaluty.
przedział czasowy
Traderzy kryptowalut często koncentrują się na ruchu cen w krótkich interwałach czasowych. Interwały czasowe wahają się od sekund do minut (strategie skalpingowe), godzin (strategie day tradingowe) oraz dni do tygodni (swing trading i strategie długoterminowe).
Z drugiej strony, inwestor kryptowalutowy nie jest zainteresowany krótkoterminowymi horyzontami czasowymi, lecz koncentruje się na długoterminowej wartości kryptowaluty. Na przykład, inwestor może kupić kryptowalutę, taką jak Cardano, i trzymać ją tak długo, jak chce. Następnie, po osiągnięciu pożądanego zysku, może ją sprzedać. Posiadanie tokena może trwać latami.
Analiza biznesowa
Inwestorzy kryptowalut często koncentrują się na analizie technicznej, aby przewidywać kierunek cen. Analiza ta polega na wykorzystaniu narzędzi i wskaźników technicznych do analizy i realizacji transakcji. Wskaźniki te obejmują wskaźnik siły względnej (RSI), pasma Bollingera i średnie kroczące.
Inwestorzy również wykorzystują analizę techniczną i akcję cenową do analizy i przewidywania ruchów cen, ale bardziej koncentrują się na fundamentalnej analizie rynku. Dlatego inwestorzy w kryptowaluty korzystają z takich wskaźników, jak wskaźniki on-chain, wskaźniki projektów i wskaźniki finansowe, aby przewidzieć przyszłe wyniki kryptowaluty przed zainwestowaniem w nią.
Częstotliwość komercyjna
Kolejną istotną różnicą między handlem kryptowalutami a inwestowaniem jest częstotliwość transakcji. Traderzy kryptowalut mogą zawierać setki transakcji rocznie. Zazwyczaj handlują częściej, ponieważ chcą wykorzystać liczne okazje rynkowe. Dzięki częstemu handlowi często osiągają wyższe zyski niż inwestorzy w krótkim czasie. Jednak częstsze inwestowanie naraża ich na większe ryzyko.
Z drugiej strony, inwestorzy kryptowalutowi mają niższą częstotliwość transakcji. Częstotliwość transakcji inwestorów w dużej mierze zależy od tego, jak często znajdują nowe kryptowaluty, w które mogą inwestować, lub od tego, kiedy pojawiają się nowe ceny, po których są skłonni kupić kryptowalutę. Zamiast często wchodzić i wychodzić z rynku, mogą trzymać aktywa przez dłuższy czas, mając nadzieję na generowanie znacznych zysków w dłuższej perspektywie.
Koszt
Handel kryptowalutami na giełdach wiąże się z pewnymi kosztami. Wiele platform pobiera opłaty za handel kryptowalutami, wpłaty i wypłaty środków oraz inne usługi. Traderzy kryptowalut zazwyczaj płacą wyższe opłaty za wymianę ze względu na ciągłą aktywność handlową.
Z drugiej strony, inwestor kryptowalutowy nie płaci tyle, co trader kryptowalut, ponieważ dokonuje transakcji tylko raz w danym okresie. Nie wypłaca też środków tak często, jak trader. Sprawdź Kryptowaluty, które nie wiążą się z żadnymi opłatami transakcyjnymi.
Zagrożenia
Handel i inwestowanie w kryptowaluty jest ryzykowne. Dlatego handluj i inwestuj tylko wtedy, gdy rozumiesz, jakie ryzyko jesteś w stanie tolerować – im wyższe ryzyko, tym większy potencjał wyższych zysków i strat. W związku z tym, ponieważ traderzy kryptowalut handlują częściej, są narażeni na większe ryzyko krótkoterminowe wynikające ze zmienności rynku kryptowalut.
Z kolei inwestorzy w kryptowaluty są mniej narażeni na tego typu krótkoterminowe ryzyko, ponieważ kupują i trzymają je długoterminowo. Sprawdź Jak manipuluje się rynkiem kryptowalut? Jak się przed tym chronić?.
Rosnące i spadające rynki
Traderzy mogą wykorzystać zmienność cen rynkowych, wykorzystując zarówno trendy wzrostowe, jak i spadkowe. Na przykład, możesz zająć pozycję długą, gdy uważasz, że cena kryptowaluty wzrośnie, lub pozycję krótką, gdy cena nadal spada. W ten sposób możesz czerpać zyski z obu trendów rynkowych.
Z drugiej strony, HODLerzy nie korzystają ze spadków cen. Mogą obawiać się utraty pieniędzy, zwłaszcza jeśli waluta, w którą zainwestowali, znacznie spadnie. Podczas takiego kryzysu gospodarczego inwestorzy nie są pewni, czy trzymać, czy sprzedać. Takie momenty mogą skłonić niektórych inwestorów do podejmowania panicznych decyzji, które mogą skutkować znacznymi stratami. Sprawdź Kilka sposobów radzenia sobie z bessą na rynku kryptowalut.
Zalety handlu i inwestowania w kryptowaluty
Traderzy i inwestorzy kryptowalutowi cieszą się łatwym i stabilnym dostępem do rynku kryptowalut. W przeciwieństwie do większości rynków finansowych, kryptowaluty są dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, co pozwala na handel o każdej porze.
Traderzy i inwestorzy kryptowalutowi korzystają z możliwości łatwego kupowania i sprzedawania kryptowalut według własnego uznania za pośrednictwem giełd kryptowalut. Transakcje są również proste, ponieważ zazwyczaj nie są regulowane przez organy centralne, takie jak banki. Ponadto wiele platform internetowych, takich jak Binance, umożliwia traderom i inwestorom kupowanie i sprzedawanie kryptowalut za pomocą zaledwie kilku kliknięć.
Wady handlu i inwestowania w kryptowaluty
Kryptowaluty stały się obiektem zainteresowania licznych oszustów internetowych, dlatego należy zachować ostrożność inwestując w nie. Traderzy i inwestorzy nie są w pełni bezpieczni, ponieważ portfele kryptowalutowe mogą zostać zhakowane przez osoby o złych zamiarach, co może skutkować utratą środków. Sytuacji nie poprawiają również kwestie związane z regulacjami dotyczącymi kryptowalut w różnych regionach świata.
Inwestorzy, którzy przechowują swoje tokeny offline, ryzykują utratę kont i środków, jeśli ich dyski twarde i pliki portfela zostaną uszkodzone lub skradzione. W takim przypadku odzyskanie skradzionych lub utraconych środków jest praktycznie niemożliwe.
Wreszcie, rynek kryptowalut, podobnie jak inne rynki finansowe, jest nieprzewidywalny i nawet po dogłębnej analizie, traderzy i inwestorzy mogą w końcu stracić pieniądze. Sprawdź Największe ryzyko dla inwestorów w kryptowaluty (nowych i doświadczonych).
Co jest dla Ciebie lepsze: handel kryptowalutami czy inwestowanie w nie?
Zrozumienie różnic między handlem a inwestowaniem w kryptowaluty ułatwia podjęcie decyzji, która opcja jest dla Ciebie bardziej odpowiednia. Sugerujemy zadanie sobie poniższych pytań, które pomogą Ci dokonać wyboru.
Jak dobrze radzisz sobie z handlem?
Opanowanie tradingu i przeprowadzanie właściwej analizy technicznej kryptowalut wymaga czasu. Dlatego łatwo jest pomylić się z korzystaniem z konta, jeśli nie masz doświadczenia w korzystaniu z narzędzi technicznych. Inwestowanie jest natomiast bardziej pasywne, prostsze i łatwiejsze do zrozumienia. Ponadto inwestorzy często przeprowadzają mniej analiz krótkoterminowych, ponieważ liczą jedynie na wzrost ceny po zakupie aktywów.
Jak sobie radzić z ryzykiem?
Zarówno trading, jak i inwestowanie są ryzykowne. Jednak traderzy zazwyczaj podejmują większe ryzyko, ponieważ często handlują i wykorzystują dźwignię finansową, aby zwiększyć potencjalne zyski. Traderzy są narażeni na krótkoterminowe wahania rynku i cen, które mogą prowadzić do znacznych strat handlowych, jeśli nie zostaną wdrożone strategie zarządzania ryzykiem.
Inwestor jest w dużej mierze odporny na krótkoterminowe wahania. Z tego powodu uznajemy trading za bardziej ryzykowny niż metoda „kup i trzymaj”.
Ile masz czasu na handel?
Handel, do pewnego stopnia, wymaga aktywnego uczestnictwa w różnych wydarzeniach rynkowych i śledzenia ruchów cen. Inwestowanie natomiast jest bardziej pasywne i wymaga mniejszego zaangażowania w codzienne działania rynkowe. Dzięki temu inwestorzy mogą skupić się na innych aspektach swojego życia.
Jaki jest Twój cel w handlu?
Jak szybko zamierzasz osiągnąć zysk? Inwestowanie wymaga dużej cierpliwości. Czasami może minąć wiele lat, zanim wartość aktywów znacząco wzrośnie. Z drugiej strony, trading wymaga mniej czasu. Niektóre transakcje mogą trwać zaledwie kilka sekund. Sprawdź Czy można zaufać darmowym platformom kryptowalutowym?
Inwestowanie i handel kryptowalutami to powiązane pojęcia.
Chociaż handel i inwestowanie to dwie odrębne działalności, nie zawsze da się je całkowicie rozdzielić. Na przykład handel może być w pewnym sensie inwestycją krótkoterminową, mającą na celu generowanie zysków z wahań cen. Inwestowanie natomiast wymaga zakupu kryptowaluty, w której waluta fiducjarna jest wymieniana na wybraną walutę.
Teoretycznie można próbować wyznaczyć wyraźną granicę między nimi, jednak w praktyce terminy te mogą się ze sobą splatać. Teraz możesz zobaczyć: Czym są pułapki na niedźwiedzie i byki w kryptowalutach? Jak ich uniknąć?
